“宏盛財富”以高額回報進行瘋狂吸金涉嫌非法集資

宏盛財富投資有限公司(以下簡稱:宏盛財富)在北京和唐山共設有17家分公司,以年化16.5%的高額收益向社會公眾募集資金,募集金額高達20多億,投資人的資金流向董事長個人賬戶和關聯企業賬戶,已涉嫌非法集資。


向社會公眾募集資金 資金流向個人和關聯企業賬戶


5月5日,記者以投資人的身份來到了位于北京市大興區西紅門鎮嘉悅廣場的大興分公司,一位楊姓經理接待了記者。


楊經理向記者介紹:“我們是02年成立的,08年開始做中小微企業貸款的,用了五年的時間去積累債權,13年開始做理財端,目前北京和唐山有17家分公司。中小微企業拿房產作抵押,老板自有資金先出借給他,是先有的債權后有的匹配。債權類產品最長的是一年半的,三個月的半年的一年的產品都有。”


楊經理通過微信將收益表發給記者并告訴記者:“這些收益都是年化收益,不管什么時間的產品都是月付收益的。”收益表顯示:月滿贏(1個月)4.8%,季滿贏(3個月)8%,雙季贏(6個月)13%-14.5%,年滿贏(12 個月)14%-15.5%,年年贏(18個月)15%-16.5%。




楊經理拿出一份《出借咨詢與服務協議》給記者,協議的甲方是出借人(以下簡稱:投資人),乙方是宏盛財富投資有限公司。協議里注明了轉讓人(原債權人)劉道群和銀行賬戶。記者詢問劉道群是誰,楊經理告訴記者:“劉道群是我們的董事長也是公司法人。”


為了核實債權的真實性,記者要求和借款人見面并查閱借款人的借款憑證。楊經理回答記者:“沒有這樣做過,資料都在總部那里,如果你想看的話得去總部”。




“投資人的資金可以通過POS機或者銀行轉賬到公司賬戶和法人的個人賬戶,簽完合同以后公司會給到投資人債權表和收據。”楊經理說完拿出了一份《債權轉讓及受讓協議》和《宏盛財富專用收據》。記者看見《債權轉讓及受讓協議》注明了客戶姓名、資金出借及回收方式、初始出借日期、初始出借金額、債權到期利息收益、預計債權到期資產總額,轉讓人是劉道群,見證人是宏盛財富投資有限公司。《宏盛財富專用收據》的收款人是劉道群,收款單位宏盛財富投資有限公司。






記者向楊經理索取POS小票,楊經理現場刷了一張POS單,收款方是大國宏盛實業集團有限公司。因協議簽訂方是宏盛財富投資有限公司記者起疑,為了打消記者的疑慮,楊經理拿出手機將另一份POS單給記者看,POS單顯示收款方為宏盛財富投資有限公司;楊經理又將手機里的一份收款方為劉道群轉賬記錄給記者看,記者發現收款方的姓名、賬戶與協議里的轉讓人信息一致。楊經理向記者解釋道:“大國宏盛實業集團有限公司和宏盛財富投資有限公司的法人都是劉道群。”


對投資人承諾保本保息 設立還款風險金專用賬戶


5月8日,記者來到了北京市朝陽區東三環高河藍峰大廈十里河分公司,一位張姓工作人員接待了記者。工作人員張女士告訴記者:“債權轉讓1萬起投,投資款可以通過支付寶、微信、刷卡支付。宏盛財富一共有17家分公司一個月可融資3000-4000萬,一年3個多億。”


張女士拿出《出借咨詢與服務協議》告訴記者“如果不能及時返款由公司先行墊資進行兌付。”記者看見協議的第1.4條 還款風險金專用賬戶:指宏盛財富為所服務的出借人的共同利益考慮,以乙方自己的名義單獨設立并自行管理的一個專用銀行賬戶,乙方在借貸關系成立時,從每一筆借款的服務費收入中提取一定金額存入此專用賬戶,專款專用,用于適當補償出借人因借款項造成的本金和利息回款損失。


記者詢問風險金怎么提取,目前共有多少錢?張女士答復記者:“風險金是根據出借(投資)金額,提取2%比例放在專用賬戶里。”隨后張女士向公司總監核實了目前風險金有2個多億。


在協議的第七條資金出借及回收方式分別注明了月滿贏、季滿贏、雙季贏、年滿贏、年年贏的出借金額、出借日期、出借期限、預期年化收益率、每月返息、返息日。合同到期日前后3個工作日內還本付最后一期利息。


大興區的楊經理公司告訴記者:“我們合同里會寫著合同到期前后三個工作日內我們公司會給投資人返本付息,就是說不管借款人還不還給我們錢,我們首先要做一個保障給投資人。”


記者在國家企業信用信息公示系統查詢到宏盛財富的企業經營范圍明確規定未經有關部門批準,不得以公開方式募集資金,不得公開開展證券類產品和金融衍生品交易活動,不得向投資者承諾投資本金不受損或者承諾最低收益。


宏盛財富是否已獲得相關部門批準的融資許可,投資人的資金如何監管?5月10日,記者帶著相關問題來到北京市朝陽區光華路7號漢威大廈進行采訪。前臺工作人員告訴記者相關負責領導都不在公司,該工作人員表示會及時向領導匯報。


截止發稿日記者并未收到回復,本刊將持續關注。同時本刊也提醒廣大讀者,進一步提高法律意識和防范意識,切實遠離非法集資,保護好自己的錢袋子。“理財千萬條、安全第一條;投資不謹慎、親人兩行淚。”


好运来平特肖